本报讯 (龚轩) 近年来电信网络诈骗犯罪活动频发,在刑事犯罪案件中占极大比重,严重危害人民群众切身利益,影响社会和谐稳定,损害国家良好形象。
2020年10月,国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会,决定在全国范围内开展以打击整治电话卡银行卡(简称“两卡”)违法犯罪为主要内容的“断卡”行动。随后五部委联合发布《关于依法打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》,依法严厉打击惩戒治理非法买卖两卡违法犯罪活动。
在电信诈骗防控体系中,银行账户作为犯罪资金转移渠道至关重要,切断账户就等于卡住了犯罪团伙的咽喉。工商银行将电信诈骗防控治理作为当前重要任务严抓落实,建立长效工作机制压实主体责任、强化部门联动,保障资源投入、强化科技应用,健全防控体系、筑牢安全防线,举全行之力坚决阻断电信诈骗非法资金链。
优化账户管理,加强客户身份识别。以防控实质风险为原则,加强开户环节尽职调查,一方面拦截可疑开户行为,另一方面,根据尽职调查结果为客户设置合理的账户支付限额,在防范风险的同时,满足人民群众的金融服务需求。
发挥科技优势,提升智能防控水平。打造全行运营智能风控体系,研发人工智能模型实现账户全生命周期风险监控;依托“融安e信”实现对涉诈黑名单的交易预警;基于企业级反欺诈平台部署事中模型,实时识别疑似欺诈交易,帮助客户防范诈骗。
开展联防联控,挽回人民群众损失。配合公安开展网络查控,实现在线查询、冻结、止付、布控等功能;联合国家反诈中心构建模型,有效识别可疑账户;协助公安提供疑似受害人信息,助力开展资金预警。
加强宣传教育,提升公众反诈意识。通过行内外媒体发布防控电信网络新型违法犯罪宣传报道,开展多种形式的宣传活动,提升社会公众反诈意识。
工商银行作为国有大行,防控电信诈骗既是义不容辞的责任,也是工行坚持以人民为中心、践行客户为本、维护金融安全的必然要求。工商银行负责人表示,下一步工行将持续提升个人银行账户服务和风险管理质效,建立个人银行账户服务长效机制,遏制电信网络诈骗犯罪,守护人民群众财产安全。
(责任编辑:李静 )
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