“忠旺系”退股 被执行1.2亿 业绩下滑多项现金流为负的吉林银行走向何方？

　　近日，城市金融报.华网发现，吉林银行股份有限公司(以下简称：吉林银行)原第八大股东辽宁宏程塑料型材有限公司(以下简称“辽宁宏程”)已经于7月2日退股。同时，退股的还有上海港航股权投资公司、大连海博教育发展、吉林市陆捌国际投资有限公司等股东。

　　此外，吉林银行近日也被吉林省吉林市昌邑区人民法院列为被执行人，执行标的约454.94万元。据企查查，目前吉林银行涉及司法案件123起，共3条被执行人信息，被执行总金额12228.09万元。

　　值得注意的是，据吉林银行披露的数据显示，今年一季度，吉林银行实现营收20.72亿，同比下滑19.84%，净利润1.63亿，同比下滑34.8%，归母净利润2.23亿，同比下滑5.5%。而在2021年，该行实现营业收入110.85亿元，同比增长1.62%;实现归母净利润19.81亿元，同比增长57.56%

　　这意味着仅上述执行总额就占吉林银行2021年净利润的6.15%，今年一季度净利润的74.8%。

　　此外，吉林银行的现金流似乎正在枯竭。城市金融.华网梳理吉林银行年报发现，2021年该行经营活动产生的现金流净额为-94.01亿，而2020年投资活动产生的现金流净额为-2.08亿。今年一季度数据显示，该行投资活动产生的现金流净额为-163.4亿，筹资活动产生的现金流净额为-0.63亿。

　　此前的5月17日，吉林银行公告称，2022年5月12日，该行收到《吉林银保监局关于核准王立生任职资格的批复》，银保监会吉林监管局已于2022年4月15日核准王立生吉林银行董事长任职资格。

　　近年来，吉林银行作为吉林省内唯一一家城市商业银行，不仅上市计划停滞，其多名高管落马、频接罚单所反映出的内控漏洞问题，饱受舆论质疑。

　　城市金融.华网了解到，自2007年成立以来吉林银行先后经历五任董事长，分别是田学仁、唐国兴、张宝祥、陈宇龙和最近履新的王立生。目前，已经有两人董事长被调查，还有一任董事长调往省金融办之后被免职。

　　今年2月18日，吉林银行一日之内再有两名高管被查。吉林市纪委监委官网显示，吉林银行延边分行原纪委书记王志刚、吉林银行总行信贷与投资评审部原总经理陈洪波涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪委监委纪律审查和监察调查。

　　诉讼缠身被执行1.2亿 业绩下滑多项现金流为负

　　7月4日，吉林银行被吉林省吉林市昌邑区人民法院列为被执行人，执行标的约454.94万元。该案案号为(2022)吉0202执1432号，立案日期为2022年7月1日。

　　据企查查，吉林银行涉及司法案件123起，共58个风险关系对象，共3条被执行人信息，被执行总金额12228.09万元，共115条裁判文书，共56条开庭公告。

　　值得注意的是，年报数据显示，截至2021年末，吉林银行资产总额为4883.35亿元，负债总额为4496.53亿元。2021年实现营业收入110.85亿元，同比增长1.62%;实现归母净利润19.81亿元，同比增长57.56%，不良贷款率为1.79%，拨备覆盖率为151.67%。

　　这意味着仅上述执行总额就占吉林银行2021年净利润的6.15%。

　　据一位与吉林银行有司法纠纷的知情人士表示，“(2022)吉08执恢10号执行案件，该案件于2002年由北京市第二中级人民法院判决，判决生效后当事人未能履行判决义务，后委托长春市中级人民法院执行，后因地方干预等原因提级到吉林省高级人民法院执行，后由吉林省高级人民法院指派白城市中级人民法院执行，至今已长达20年之久，未能执行到分文，于2022年再次申请恢复执行”。

　　另外，值得关注的是，在银保监会网站近日公布的吉林银保监局辖内关于2021年银行业、保险消费投诉情况的通报中，吉林银行2项投诉量位居第一。

　　通报显示，吉林银保监局办公室关于2021年银行业、保险消费投诉情况的通报显示，2021 年吉林银保监局系统共接收并转送银行业消费者投诉3753件，其中吉林银行588件，同比增长245.9%，占地方法人机构投诉总量的33.1%，位列第一。而在储蓄及借记卡使用业务投诉方面，吉林银行以92件，同比增长162.9%，占吉林全省银行总投诉量的15.6%，同样位居地方法人机构第一位。

　　此外，罚单方面，据不完全统计，2020年以来，吉林银行旗下8家分支机构共被银保监系统开出11张罚单，合计被罚435万元。其中，2022年1月21日，吉林银行大连分行因贷款管理不到位导致房地产开发贷款被挪用;瞒报案件风险和案件确认报告;员工及印章管理不到位被罚款120万元。

　　公开资料显示，吉林银行于2007年10月在原长春市商业银行基础上重组设立，是吉林省内唯一一家城市商业银行。现有在职员工9722人，在吉林省9个市州和沈阳、大连设有11家分行，377个营业网点，发起设立10家村镇银行、1家贷款公司，参股一汽汽车金融公司。

　　据吉林银行披露的数据显示，今年一季度，吉林银行实现营收20.72亿，同比下滑19.84%，净利润1.63亿，同比下滑34.8%，归母净利润2.23亿，同比下滑5.5%。而在2021年，该行实现营业收入110.85亿元，同比增长1.62%;实现归母净利润19.81亿元，同比增长57.56%

　　资产质量方面，截至2021年末，吉林银行资产总额为4883.35亿元，负债总额为4496.53亿元，不良贷款率为1.79%，但仍高于同期全国商业银行1.75%、全国城商行1.82%的平均水平。

　　值得注意的是，吉林银行的现金流似乎正在枯竭。城市金融报.华网梳理吉林银行年报发现，2021年该行经营活动产生的现金流净额为-94.01亿，而2020年投资活动产生的现金流净额为-2.08亿。今年一季度数据显示，该行投资活动产生的现金流净额为-163.4亿，筹资活动产生的现金流净额为-0.63亿。

　　多名股东问题频发 第八大股东 “忠旺系”退股

　　另外，城市金融报.华网发现，吉林银行原第八大股东辽宁宏程塑料型材有限公司(以下简称“辽宁宏程”)已经于7月2日退股。同时，退股的还有上海港航股权投资公司、大连海博教育发展、吉林市陆捌国际投资有限公司等股东。

　　资料显示，辽宁宏程成立于1995年，法定代表人为李新，注册资本为242000万美元，主要从事生产和销售塑料型材及制品、新型建筑材料、塑编制品等。股权穿透后，其控股股东为已经暴露风险的辽宁第一大民企忠旺集团，实际控制人为刘忠田。

　　现年57岁的忠旺系创始人刘忠田是辽宁省辽阳市人。忠旺最开始主做建筑铝型材——铝合金门窗。受惠于上世纪九十年代后期中国城镇房改启动的建材市场迅猛发展，其后忠旺集团转向工业铝挤压材。到2008年，当年公司产能达到53.5万吨，成为全球第三大、亚洲最大的铝型材研发制造商。

　　2009年5月，中国忠旺在香港联交所成功上市，一举融资98亿港元，成为彼时自金融危机后全球最大的IPO项目，刘忠田身家达到人民币233亿元，超过2008年福布斯中国富豪榜首富刘永行，短暂成为内地首富。

　　同时，据财新报道，忠旺集团几乎横躺了东北的金融机构。除了曾持股吉林银行，忠旺集团还持有辽阳银行31.46%股权，为该行第一大股东;持有抚顺银行20%股权，为该行第一大股东;持有锦州银行5.16%股权(现已转出);持股龙江银行2.86%、大连银行2.65%。

　　此外，忠旺集团还在2017年曲线拿下君康人寿的控股权，并通过一家100%持股的财务公司，持有锦银金融租赁公司20%股份，并设立了资本金高达50亿的宏泰商业保理、资本金30亿的宏泰租赁以及洛阳有色金融交易中心等类金融机构。

　　不过，近年来，忠旺集团的经营情况以及资金链一直较为紧张。

　　2021年10月，中国忠旺宣布因重大亏损、运营困难，下属公司及其子公司已出现严重经营困难。已无法依靠自身力量解决当前问题。而后中国忠旺及其财务顾问已接触过央企中铝集团、宝武集团等多家行业内企业，辽宁省政府部门也成立了专班，介入忠旺的债务处置。今年3月31日，中国忠旺发布公告，将推迟刊发2021年全年业绩公告及寄发2021年年报。公司股份将继续暂停买卖，以待履行复牌指引。截至目前，中国忠旺尚未发布2021年业绩。

　　实际上，据媒体披露，从2019年开始，融资危机之下的忠旺集团，就通过关联交易、指定资管通道为关联公司提供质押担保等操作方式，从君康人寿间接占用了高达数百亿的保险资金。

　　2019年下半年，银保监会曾调查君康人寿在资金运用、公司治理方面存在的问题，发现君康人寿存在诸多违规行为，均指向忠旺集团及其关联公司。2020年4月末，银保监会曾约谈君康人寿主要负责人，明确提示大股东不能将公司视为“提款机”

　　此外，忠旺集团还涉及巨额海外诉讼。

　　去年8月，美国司法部披露，一个联邦陪审团(federal jury)认定，中国忠旺创始人刘忠田牵涉的六家美国公司，涉嫌逃避关税18亿美元，被美国联邦陪审团认定有罪。稍早前的4月11日，美国司法部官网消息，美国联邦地区法院判决，因参与一项诈骗美国(defraud the United States)的计划，刘忠田相关公司南加州六家企业被勒令支付18.3亿美元罚款，并被判处五年缓刑期。

　　实际上，多年以来，吉林银行为了铺路上市 ， 不断推进增资扩股及引进战略投资者的行动，但却屡屡出现了“问题”。还曾引进了东方资产管理公司、新湖中宝等企业。

　　2008年6月，吉林银行增资扩股，引入了吉林亚泰集团，位列第四大股东。不过，目前该公司的资金链同样十分紧张，已经多次质押了旗下的公司股权。

　　亚泰集团，公司全称吉林亚泰(集团)股份有限公司，成立于1986年12月27日，于1995年11月15日在上交所上市。实际控制人为吉林商人宋尚龙。

　　据其官网介绍，亚泰集团的前身长春市二道河子区劳动服务公司基建工程队成立于1979年，1986年进入房地产开发领域，1994年更名为吉林亚泰(集团)股份有限公司，并于1995年在上海证券交易所挂牌上市)，目前横跨建材、地产、医药三大领域，是东北证券第一大股东，吉林银行核心股东。

　　7月15日，亚泰集团发布业绩预告，公司预计2022年上半年归属上市公司股东的净利润-5.80亿至-5.00亿，同比变动-2859.28%至-2478.69%。此前的2022年一季度，亚泰集团营业收入同比下降6.99%，归属于上市公司股东的净利润为亏损4.57亿元，亏损同比扩大74.44%。

　　根据1月29日的亚泰集团发布2021年年度业绩预亏公告，2021年实现归属于上市公司股东的净利润为-100,000万元到-130,000万元，上年同期13,719万元，同比由盈转亏。

　　值得注意的是，亚泰集团控制的东北证券5月31日晚间曾发布公告称，截至本公告日，亚泰集团累计质押股数约为3.55亿股，合计占其所持股份比例为49.25%。此前有传闻亚泰集团有意转让东北证券控股权。

　　此外，据城市金融报.华网梳理，亚泰集团是吉林银行最重要的关联交易方。2021年数据显示，吉林银行对亚泰集团及其关联公司发放的贷款总额高达34.9亿，占该行关联贷款的82.5%。

　　除了忠旺集团、亚泰集团，吉林银行的第七大股东龙翔投资控股集团有限公司(以下简称“龙翔集团”)也麻烦不断。

　　今年6月15日，龙翔集团新增股权冻结，执行通知书文号为(2021)吉01民初4505号，被执行人为龙翔集团，冻结股权标的企业为吉林省顺风奥特莱斯置业有限公司(以下简称：顺风奥特莱斯)，冻结权益数额约1.78亿元，冻结期限从2022年6月1日到2025年5月31日。

　　企查查信息显示，顺风奥特莱斯成立于2009年12月28日，法定代表人为韩强，该公司由龙翔集团100%持股。

　　而在此前的今年2月9日，龙翔集团更是被吉林省长春市中级人民法院列为被执行人，执行标的约1499.15万元。该案案号为(2022)吉01执102号，立案日期2022年2月7日。

　　公开资料显示，龙翔集团成立于2010年11月17日，法定代表人为布和，注册资本约66.04亿元，经营范围包含控股公司服务;实业、创业投资及管理;城市基础设施、城镇化项目开发等。该公司由长春新区发展集团有限公司持股约84.41%，吉林省信政基金合伙企业(有限合伙)持股约15.59%。该公司有53对外投资企业，包括吉林省龙翔产业投资运营有限公司等。

　　截至目前，龙翔集团有8条历史被执行人记录，被执行总金额8019.66万元，曾涉司法案件52起，案由系建设工程施工合同纠纷的案件最多。

　　高管频频落马 五任董事长两人被查一人被免职

　　公开资料显示，2007年10月，经中国银监会批准，长春市商业银行更名为吉林银行，并先后吸收合并吉林市商业银行、辽源市城市信用社、白山市城市信用社、通化市城市信用社、四平市城市信用社、松原市城市信用社，完成该省城商行、城信社的联合重组。

　　成立伊始，吉林省委、省政府就表示将支持吉林银行市场化运作，积极推进吉林银行跨区域发展和上市经营。随着吉林银行的不断创新发展，监管部门以及吉林省高层都对吉林银行的上市经营及其跨越式发展给予极大关注。中国银监会原主席刘明康也曾提出吉林银行“以时间换空间”的发展思路，鼓励其能够“轻装上阵”;吉林省政府工作报告曾两次提到关于推进吉林银行上市的内容。

　　据了解，吉林银行成立时，承接了省内各城商行、城信社的资产、负债以及多年形成的历史包袱。从某种意义讲，城商行、城信社历史上作为地方政府“第二财政”的现象，全国范围都客观存在，形成了大量不良资产。为此，在2005年前后，在中国银监会的主导下，对城商行、城信社进行了综合治理，主要内容就是地方政府向管辖的城商行、城信社注入资产，对其历史形成的不良资产进行置换剥离。地方政府承担了不良资产的处置责任，通过综合治理，全国大多数城商行、城信社的资产质量得到根本性提升。

　　彼时，在外界看来，吉林银行做吉林省内唯一一家城市商业银行，虽然起步艰辛，但凭借省内雄厚的资源应当发展飞速，其发展势必将成为吉林省金融业乃至该省经济发展的有力助推器之一。

　　然而，但令人意外的是，这家备受褒誉的城商行在利率市场化不断推进，同行业差异化竞争日趋激烈的情况下，不仅上市计划停滞，其内部管理也在成立之后一直问题不断。

　　实际上，吉林银行联合重组前，吉林省各城商行、城信社不良资产居高不下，历史包袱沉重，有些城信社资不抵债，实质上濒临破产。彼时，为防范金融风险，维护社会稳定，增强抗风险能力，吉林省委、省政府决定组建全省统一法人的吉林银行。在当地学者眼中，吉林银行的组建是化解地方金融风险的产物，其组建并不是强强联合，而是带病重组。

　　另一方面，近年来吉林银行因多名高管落马、频接罚单所反映出的内控漏洞问题，饱受舆论质疑。

　　此前的5月17日，吉林银行公告称，2022年5月12日，该行收到《吉林银保监局关于核准王立生任职资格的批复》，银保监会吉林监管局已于2022年4月15日核准王立生吉林银行董事长任职资格。

　　公告显示，根据吉林省人民政府印发的《关于陈宇龙免职的通知》及《关于王立生任职的通知》，3月2日，经吉林银行董事会2022年第一次临时会议审议通过，同意陈宇龙因工作变动辞去该行董事长职务，选举王立生为董事长，而此前王立生为吉林银行行长。

　　另外，近期吉林银行一名副行长也将迎来变动。5月15日，吉林省省管干部任职前公示公告显示，吉林银行党委副书记、副行长(挂职)秦季章，拟任省管企业正职。有消息称，秦季章或接任王立生为吉林银行行长。

　　城市金融报.华网了解到，自2007年成立以来吉林银行先后经历五任董事长，分别是田学仁、唐国兴、张宝祥、陈宇龙和最近履新的王立生。目前，已经有两人董事长被调查，还有一任董事长调往省金融办之后被免职。

　　2012年7月，吉林银行首任董事长田学仁因严重违纪违法问题被立案检查，2013年11月，田学仁受贿案一审宣判，认定田学仁犯受贿罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

　　田国兴被查后，吉林银行董事一职，由该行成立时就担任行长的唐国兴接任。不到三年后，2014年7月，唐国兴被调任吉林省金融工作办公室副主任，但仅仅半年后，唐国兴就被免职。

　　吉林银行第三任董事长张宝祥，出生于1964年，现年58岁，于2019年11月因涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。

　　去年11月，白城市中级人民法院依法公开宣判吉林银行原党委书记、董事长张宝祥受贿一案，认定被告人张宝祥犯受贿罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二百万元;对被告人张宝祥受贿违法所得及孳息予以没收，上缴国库。

　　经审理查明，2003年至2019年间，张宝祥在担任长春市商业银行行长、长春市宽城区委书记、吉林银行党委书记、董事长期间，利用职务上的便利，在工程承揽、银行贷款、人事安排等方面为他人谋取利益，先后多次非法收受他人给予的财物，折合人民币共计2392.3713万元。

　　此外，2020年12月，多次索取或收受财物合计3931万余元的吉林银行原党委委员、副行长王安华，以受贿罪被判处有期徒刑十四年，并处罚金400万元;2021年2月，违规获取财物近2000万的吉林银行原党委委员、副行长杨盛忠以贪污罪、受贿罪被判有期徒刑二十年，并处罚金200万元。

　　今年2月18日，吉林银行一日之内再有两名高管被查。吉林市纪委监委官网显示，吉林银行延边分行原纪委书记王志刚、吉林银行总行信贷与投资评审部原总经理陈洪波涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪委监委纪律审查和监察调查。

　　联合资信在吉林银行2021年跟踪评级报告中指出，吉林银行董监高人员变动较为频繁，且部分前任成员存在违规违纪情况，对其经营稳定性或将产生一定影响;同时其因多项违规事件受到一定的监管处罚，内控管理水平有待提高。

(责任编辑：白静 )